Понеділок, 18 жовтня 2021

Будівництво

Моя хата небом крита, землею підбита, вітром загороджена

Інноваційні ризики: види, фактори, методи зниження, управління

Нові товари і послуги створюються для того, щоб люди могли вирішувати багато поставлених завдань краще, ніж раніше, або робити і створювати те, що до цього не могли. Однак інновації також несуть певні небезпеки. Те, наскільки ризикованим виявиться нововведення, майже в усьому залежить від вибору людей.

І виходить, що чим більш усвідомлений їх вибір, тим нижче буде ризик в інноваційній діяльності.

Чим складніша система, в яку входить інновація, тим імовірнішими і серйознішими будуть наслідки ризиків. Майже всі небезпеки і ризики, які пов 'язані з нововведеннями, відбуваються не з самих інновацій, а з інфраструктурних об' єктів, в які вони впроваджуються.

Сутність у тому, що всі інновації виходять як результат компромісу між ризиком в інноваційній діяльності та ефективністю. Щоб мінімізувати ризик, несподівані результати і наслідки, користувачі, компанії і політики повинні усвідомлювати, як зробити раціональний вибір, коли мова йде про нові продукти і нагороди.

Інноваційний ризик є непростою доктриною. Актуальність дослідження обґрунтована необхідністю виявлення та управління таким ризиком, формування відповідного фінансового та промислового середовища.


Поняття і доктрина

Ризик - це універсальне поняття. Кожен крок суспільного розвитку мав на увазі певні труднощі і проблеми в новаторській роботі. Фінансова продуктивність залежить від високоякісних характеристик продукту. Інноваторські проблеми як складне поняття досліджуються поруч з такими дисциплінами, як інноваційне управління, управління ризиками в інноваційній діяльності, психологія тощо. Трудність ідентифікації ризиків вивчається практично у всіх дослідницьких роботах.

Інноваційний ризик - це складна багатовимірна доктрина. Щоб вдало працювати в сфері ризику, фахівці зобов 'язані мати експертні знання в галузі економіки. Дієве управління ризиками сприяє конкурентоспроможності компанії на внутрішньому і міжнародному ринках і збільшує фінансовий і промисловий потенціал, необхідний з метою виконання державної тактики інноваційного розвитку в цілому. Індексами продуктивності нововведень є здатність управління операційними ризиками, а також можливість передбачати небезпеки інновацій. Бізнесмени відіграють організуючу роль в управлінні ризиками. У підсумку вони допомагають встановити ієрархію інноваційних зв 'язків в існуючій економіці і фінансовій системі в цілому.

Фактори

Інновації постійно пов 'язані з певними ризиками для організації. Організація зобов 'язана враховувати п' ять основних факторів інноваційних ризиків:

  • Можливо, що нова бізнес-модель не створить конкурентоспроможної переваги. Вона повинна бути спочатку протестована.
  • Економічно потужний конкурент копіює інновації і перетворює їх на галузевий стандарт. Тому інновації стають звичайним рішенням для кожної компанії в галузі і втрачають власний інноваційний статус. Це руйнує конкурентоспроможну перевагу для новатора.
  • Послідовник може навчатися швидше (наприклад, виправляти помилки при запуску) і точніше досягати результату, ніж сам новатор.
  • Інноватор переоцінює свої інноваційні та організаційні можливості (наприклад, управління змінами, грошовими ресурсами).
  • Неправильне розуміння ринку. Новий продукт перевершений, виходячи з переконань і технічних характеристик. Незважаючи на ці особливості, жоден клієнт не хоче платити за них, оскільки їхня ціна вища від очікуваної вигоди (наприклад, за співвідношенням з уже розробленим продуктом). Інший варіант полягає в тому, що клієнти поводяться не так, як передбачається (наприклад, не приймають цінову політику в частині інновацій).

Всі ці небезпеки являють собою ризики втрати ресурсів для новатора і можуть завдати шкоди.

Класифікація та види

Залежно від причин, які їх викликають, ризики інноваційного розвитку класифікуються наступним чином.

  • Чисті ризики.

На прийняття управлінських рішень постійно впливає ряд причин, які не можна змінити або обмежити. До таких факторів належать податкові та нормативно-правові акти, природні та географічні умови, соціальна мораль, соціальні принципи тощо.

Ці причини створюють чисті ризики інноваційних процесів. Однак необхідно підкреслити, що одні і ті ж ризики можуть бути класифіковані як чисті або не включені в цю групу. Наприклад, при ілюстрації характеру прояву чистих ризиків найчастіше пропонується врахувати природні та географічні небезпеки.


Політичні небезпеки пов 'язані з політичною ситуацією в державі. Вони з 'являються, коли умови промислового і торгового процесу порушуються з причин, що не залежать безпосередньо від господарюючого суб' єкта.

Природні та кліматичні небезпеки - це небезпеки, які пов 'язані з проявами природних сил: землетрус, повінь, шторм, пожежа, епідемія тощо.

  • Спекулятивні ризики.

Спекулятивні інноваційні ризики підприємств цілком визначаються рішенням керівництва компанії. Часто спекулятивні небезпеки носять невизначений характер, їх аналітичні оцінки з плином часу змінюються.

Фінансовий ризик - це ризик того, що позичальник не виплатить основну суму і відсотки. Він також може стати проблемою, при якій емітент, який випустив боргові цінні папери, не зуміє виплатити відсотки за ними або за основним розміром заборгованості.

Така невизначеність збільшує не тільки ризик, а й сприятливий ефект. Більш яскраво виражені спекулятивні небезпеки проявляються в таких сферах роботи, які залежать від кон 'юнктури ринку. Тому нерідко спекулятивні небезпеки називаються динамічними ризиками.

Комерційний ризик пов 'язаний з виробничою, комерційною або грошовою роботою, головним завданням якої є отримання доходу. Він є результатом комплексної дії всіх причин, що визначають різні види ризиків: грошовий, політичний, комерційний, фінансовий тощо. Оцінка комерційного ризику проводиться на базі принципів поглинання та додавання ризику: якщо небезпеки не залежать між собою, оцінки песимістичні, якщо небезпеки породжують інші ризики, то їх оцінки формуються відповідно до законів теорії ймовірностей і математичної статистики. Комерційні ризики з 'єднані зі стабільною дією виробництва, фінансовою або грошовою роботою.

Валютний ризик вивчається як небезпека фінансових збитків, які пов 'язані зі зміною обмінного курсу зарубіжної валюти по відношенню до державної валюти в процесі проведення зовнішньоторговельних, кредитних, грошових операцій, операцій на фондових або грошових біржах. Для експортерів та імпортерів інновацій грошовий ризик з 'являється в тих ситуаціях, коли вартість інновації виражається в іноземній валюті. Експортер втрачає дохід по відношенню до власної державної валюти в період між укладенням контракту і оплатою по ньому. Для імпортера збитки з 'являються при зміні курсу.

Портфельні ризики з 'єднані з портфелем інвестицій. Стратегічний розподіл активів описує метод розміщення портфеля з тривалими прогнозами, які засновані на таких показниках, як ефективність, дисперсія, підступність. Тактичне розміщення активів визначається на базі короткострокових прогнозів про те, яким чином кошти повинні бути розподілені в певний момент.


Якщо фінансист зацікавлений у збільшенні доходу від власних грошових вкладень і прагне підвищити вартість позикового капіталу в цілях виконання інновації, то інноватор, навпаки, пробує знизити вартість залучення інвестицій і тим самим приростити свій прибуток. Як слід, ризик одного - це шанс іншого.

Діловий ризик (комерційний) з 'являється в підприємницькій роботі і пов' язаний з імовірністю падіння прибутку до рівня, який не покриває бізнес-витрати. Він з 'являється в результаті впливу несприятливих змін ринкової ситуації (ринкові ризики) або невірної ринкової політики (маркетингові ризики), що пов' язано з необхідністю зниження цін під впливом конкурентної боротьби або з нездійсненністю процесу продажу продуктів (товарів, послуг) у запланованому обсязі.

Обов 'язковою умовою управління є невизначеність. Інноваторська діяльність більш ризикована, ніж інші сфери комерційної діяльності. У критеріях непостійності становища в економіці проблема ризику втрат при інвестуванні компанією в інновації стає животрепетною і актуальною. Оцінка інноваторського ризику проводиться за такими ж правилами, як і оцінка комерційних ризиків. На відміну від комерційних, інноваторські небезпеки поєднані з комерціалізацією нових видів продуктів і послуг.

Сучасна класифікація

Існує кілька видів інноваційних ризиків, що більш відповідають сучасним критеріям. Серед них можна виділити:

  • Небезпеки неправильного вибору інноваторських проектів. Передумовою цього виду ризику може стати недостатньо аргументований вибір цінностей фінансової та ринкової тактики компанії. Наприклад, у разі домінування короткострокових інтересів при прийнятті рішень над тривалими (бажання швидше розподілити прибуток між власниками знижує можливість зростання частки інноваційної продукції компанії на ринку через пару років). Можливості позиції компанії на ринку в майбутньому можна неправильно оцінити. При цьому її фінансова стійкість (бажання приростити прибуток за рахунок зростання розміру продажів прибуткового продукту) може призвести до додаткових витрат на розробку ресурсозберігаючих технологій.
  • Ризик неможливості забезпечити інноваторський проект достатнім рівнем коштів. Містить в собі ризик нестачі фінансів для розвитку проекту (компанія не змогла залучити інвесторів через некоректно складений бізнес-план) або ризик невірного вибору джерел виділення фінансових коштів (нездатність втілити проект зі своїх фінансових резервів, відсутність доступних джерел позикових коштів тощо).
  • Ризик невиконання ділових договорів. Це ризик відмови контрагента від підписання договору після переговорів (у разі різкої зміни фінансової кон 'юнктури) або ризик підписання договору на надзвичайно неприбуткових умовах. Сюди ж відносять ризик укладення договорів з некомпетентними партнерами, ризик невиконання договірних обов 'язків партнерами в строк (залежить від різких коливань фінансової кон' юнктури).
  • Маркетингові ризики поточних поставок і продажів. Майже завжди ці ризики визначаються відсутнім рівнем майстерності маркетингових служб компанії або взагалі їх відсутністю.
  • Ризик, який пов 'язаний із захистом прав інтелектуальної власності. Ймовірність появи цього роду ризиків особливо актуальна для компаній, що виробляють інноваційну продукцію. Головною передумовою його появи на підприємствах є недосконалість патентного законодавства.

Продуктивність інноваційної роботи безпосередньо залежить від того, як точно була проведена оцінка та експертиза ризику, а також від того, як правильно визначені способи управління ним.

Основи аналізу

При проведенні аналізу інноваційного ризику застосовують спеціальні методи. Вони підрозділюються на:

  • якісні (опис усіх ризиків проектів);
  • кількісні (визначення змін ефективності за проектом під впливом ризиків).

Серед якісних методик виділяють експертний метод, метод аналізу доречності витрат, метод аналогій.

Серед кількісних методів можна відзначити: метод коригування нормативу дисконту, аналіз чутливості, метод сценаріїв, метод Монте-Карло (імітаційний).


Одним з найбільш популярних методів є імітаційне моделювання. Воно являє собою сукупність процедур, при яких створюється особлива математична модель ймовірності майбутніх ситуацій. Далі ця модель піддається різним типам імітаційних прогнозів при різних показниках і значеннях. Проводиться оцінка кожного варіанту, які порівнюються між собою щодо ефективності.

Основи оцінки

Існує наступний варіант розрахунку показника оцінки ризиків нововведень:

R = ƩWi*Pi,

де Wi - вага ризику;

Pi - середня ймовірність настання i-го ризику.

Результати розрахунків за цією методикою дозволяють виявляти найбільш значущі з можливих варіантів небезпеки.

Оцінка ризиків інноваційних проектів застосовується для розрахунку ймовірних показників небезпек, їх нейтралізації та створення таких промислових і фінансових критеріїв, при яких поява даного ризику буде мінімальною.


Оцінка ризиків заснована на співвідношенні витрат, які були викликані інноваторськими ризиками і тривалістю ситуації.

Цей метод дозволяє використовувати всі дані, які пов 'язані з втратами за певний період часу.

При плануванні бюджету компанії розраховується сума управління ситуаціями, пов 'язана з появою ризику.

Загалом, причини виникнення інноваційних ризиків можуть бути враховані при розрахунку суми, необхідної для ситуацій, які пов 'язані із загрозою несподіваних збитків при інноваціях або недоотриманням суми доходу.

Даний спосіб вживається для розрахунку ресурсів для ліквідації адміністративних, трудових, грошових інфраструктурних, промислових і фінансових ризиків, які виникають при реалізації інноваційного проекту. Крім того, даний спосіб скорочує час на етапі управління ризиками інноваційного проекту і мінімізує небезпеки.

Беручи до уваги, що головним ресурсом інноваторських компаній є їх внутрішні засоби, а також враховуючи ризикований характер подібних проектів, потрібна розробка нового способу управління даними типами ризиків.

Можливості керування

Управління інноваційними ризиками розуміється як комплекс практичних заходів, які знижують невизначеність підсумків інновацій, збільшують корисність їх впровадження, знижують вартість досягнення мети.


У числі головних завдань управління ризиками в нововведеннях виступають:

  • прогнозування прояву негативних причин, які впливають на динаміку інноваторського процесу;
  • оцінка впливу негативних причин на інновації та підсумки нововведень;
  • розробка способів зниження ризиків інноваторських проектів;
  • створення системи управління ризиками.

Реалізація завдань і цілей покладається на керуючих інноваторських проектів.

Зниження неясності підсумків інновацій досягається методом створення інформаційних баз за подібними проектами і скупчення інформації про ступінь і якість їх реалізації. Але надлишок інформації про нововведення не скорочує невизначеність. Щоб здійснювати управління ризиками в інноваційній діяльності, необхідно забезпечити актуальність (достатність) інформації для прийняття рішень.

Якщо керівництво компанії вирішить освоїти новий сектор ринку для власної організації, то ніяка досконала інформаційна база про стан вихідного ринкового сектора не зменшить невизначеність роботи в новій області. Вся накопичена інформація виявиться неактуальною і невідповідною для управління ризиками.

Зростання користі нововведень безпосередньо пов 'язане зі зміною інновацій. Розробка варіантів реалізації інноваторських проектів є головною метою теорії управління нововведеннями. А оскільки число варіантів реалізації нововведень обмежене кінцевим набором, то способи вибору альтернатив забезпечують повністю задовільні показники. На цій базі застосовується спосіб конкурсного відбору проектів.

Вартість досягнення інноваційної мети визначається характеристиками економічної ситуації, в якій інноватор ризикнув впровадити свій проект.

Розглянемо основні труднощі процесу управління інноваційними ризиками:

  • Складність доступу до вихідної сировини: якщо компанія розробляє інновацію, що вимагає застосування дефіцитної сировини, то це ускладнює закупівлі, на неї будуть дуже серйозно впливати будь-які перебої з поставками.
  • Структура та цінності суспільства: люди мають велике значення. Одні отримають вигоду з нововведень, інші відповідають за їх дизайн і розвиток. Виробниками та користувачами інновацій можуть бути одні й ті самі індивіди.
  • Досконалість у роботі: це частина інноваційного інвентарю. Він повинен застосовуватися як важіль для створення максимальної ціни.
  • Передача інноваційних можливостей: якщо показники змагань з інновацій серед конкурентів будуть позитивними в короткостроковій перспективі, то їх вплив у тривалій перспективі буде складно оцінити.
  • Дія на екологію природи: прикладом є змінені організми на генному рівні (ГМО). Вони спочатку були розглянуті як прекрасний технічний прорив. Однак деякі компанії пробували отримати короткостроковий прибуток при ігноруванні необхідності деталізованого планування зниження ризиків. Вони економили на дослідницьких роботах, ігнорували вплив закупівель насіння на мільйони традиційних аграріїв. Результатом є тимчасова заборона на ГМО в Європі, що призупиняє їх поширення.
  • Здатність передбачати зміни в екологічній системі: чітке прогнозування прибуткове і ефективне для нововведень. Наприклад, прогнози про глобальне потепління стимулюють інновації в сфері чистих технологій. Так виникло кілька можливостей для комерції в якості відповіді на заклик до управління вуглецевим слідом. Залучені компанії покращували свої промислові процеси і досягали конкурентних переваг.
  • Організаційна гнучкість: для компаній дуже принципово проявляти гнучкість до навколишнього середовища. Чим сильніша і агресивніша конкуренція, тим більше гнучкості потрібно для вжиття заходів, необхідних для задоволення цієї конкурентної боротьби. Необхідне переосмислення методів здійснення комерційної діяльності.
  • Колективна інноваційна мережа: інноваторський успіх досягається переважно завдяки взаємодії за участю мереж та певних партнерів. Це особливо підходить для невеликих і середніх компаній, чиї ресурси обмежені. Опора на продуктивну колективну інноваційну мережу знижує небезпеки і прискорює віддачу від інвестицій та інноваторський процес. Одночасно потрібно забезпечити, щоб всі партнери отримували належну частку прибутку в інноваторському ланцюжку. Крім того, принципово залучати і вибирати правильних партнерів, які повинні бути надійними.

Напрямки мінімізації

Зниження інноваційних ризиків полягає в розробці процесу, який охоплює три виміри:

  • загрози: вірно знайти небезпеки і бар 'єри, які пов' язані з інноваційним впровадженням;
  • дія: розробка відповідної тактики;
  • можливості: впровадження знань для отримання переваги перед конкурентами, найменш здатними подолати хвилю ризику.

Способи зниження

Головними способами зниження ризиків є: розподіл, диверсифікація, обмеження, страхування, хеджування, уникнення ризиків тощо.

Розподіл ризиків зазвичай проводиться між учасниками проекту, щоб рівномірно розподілити небезпеки, які в цих умовах повинні бути обчислені. Необхідно тримати під контролем небезпеки, а також вжити потрібних заходів для подолання наслідків ризиків.

Диверсифікація дозволяє знизити небезпеки за рахунок різноспрямованої роботи в галузі продажів і поставок, кредиторської заборгованості тощо.

Простим прикладом різноспрямованих інвестицій є портфель, який складається з двох або більше цінних паперів. У підсумку зниження біржової ціни деяких цінних паперів фактично цілком відшкодовується зростанням інших, тобто незалежно від стану справ на ринку ціна портфеля залишається незмінною, а інвестиції схильні лише до періодичного ризику.

Створюваний таким чином портфель зазвичай має менший ризик, ніж будь-який з його грошових активів.

Обмеження ризиків забезпечується встановленням максимальних сум витрат, продажів, позики. Даний спосіб застосовується банками для зниження ступеня ризику при видачі позик суб 'єктам господарювання, при продажу продуктів у кредит, визначенні розміру інвестицій капіталу тощо.

Страхування як система фінансових відносин включає формування спеціального фонду коштів (страхового) та його впровадження методом виплати страхового відшкодування різних видів збитків, що були спричинені несприятливими подіями (страховими випадками).

Залежно від системи страхових відносин виділяються різні види страхування: зістрахування, подвійне страхування, перестрахування, самострахування.

При колективному страхуванні два страховики і більше беруть участь у певних страхових інтересах одного і того ж ризику, укладаючи солідарні угоди, в яких кожен з них відповідає за страхову суму у власній частці інвестицій.

Подвійне страхування передбачає наявність декількох страховиків з однаковими інтересами від схожих ризиків, коли загальна страхова сума перевершує страхову суму за кожним договором страхування.

У разі перестрахування ризик виплати страхового відшкодування або страхової суми, яка була прийнята страховиком за угодою страхування, може бути застрахований або цілком, або частинами. У разі настання страхового випадку організація-перестраховик несе відповідальність у розмірі прийнятих на себе перестрахових обов 'язків.

Самострахування - створення грошових і натуральних страхових фондів для конкретних господарюючих суб 'єктів. Головною метою самострахування є оперативне подолання тимчасових труднощів у фінансовій сфері бізнесу.

Хеджування є дієвим методом зниження ризику несприятливих змін цінового середовища методом укладання строкових договорів (ф 'ючерсів та опціонів). Спосіб дозволяє фіксувати вартість покупки або реалізації на певному рівні і, таким чином, заповнити втрати на основному ринку за рахунок доходу на ф 'ючерсному. Купуючи і продаючи термінові договори, бізнесмен захищає себе від коливань цін на ринку, тим самим збільшуючи визначеність підсумків власної виробничо-господарської роботи.

У практиці управління час від часу бувають випадки, коли необхідно вийти з ризикованих інноваційних проектів або закінчити колективну діяльність з колегами. Для цього є методи недопущення ризиків:

  • відмова від ненадійних партнерів;
  • відмова від ризикованих проектів;
  • пошук поручителів тощо.

Ув 'язнення

Таким чином, інноваційна діяльність характеризується високим рівнем невизначеності в динаміці основних причин, від яких залежать її показники. Інновації можуть закінчитися повним провалом. Все ж, значна кількість бізнесменів, які приступають до впровадження нововведень, воліють розраховувати свої небезпеки і можливості, створювати вузькі місця і намагаються зменшити ймовірні негативні тенденції. Ці завдання вирішуються при розробці системи управління ризиками.

Слід зазначити, що єдиної методики оцінки впливу інноваторського ризику немає. Будь-яка компанія застосовує незалежні розроблені способи розрахунку ризику. Такий підхід призводить до помилок оцінки витрат виявлених ризиків, негативних результатів і зниження продуктивності управління.

Найпопулярніше на сайті